BANKADAN PARA GÖNDERMEYE YENİ KURALLAR GELDİ

KOCAELİ HABER

MASAK’ın hazırladığı yeni düzenlemenin yürürlüğe girmesine sayılı gün kaldı. 15 Mart’ta başlaması beklenen uygulamayla 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Bankacılık işlemlerini yakından ilgilendiren yeni bir düzenleme için geri sayım başladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor. Düzenleme, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesini amaçlıyor. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerin önüne geçilmesi hedefleniyor. 400 BİN LİRA AŞILINCA AÇIKLAMA Yeni sistemle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde bazı yeni kurallar uygulanacak. Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan transferlerde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı. Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz bulunan işlemlere bankalar tarafından onay verilmeyebilecek. PARA TRANSFERLERİNE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ Bu açıklamalarda transferin amacı açık biçimde belirtilmek zorunda olacak. Gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri veya danışmanlık hizmetleri gibi nedenler yazılabilecek. “Diğer” ya da “bireysel ödeme” şeklinde yapılan işaretlemelerde ise bankalar ek açıklama talep edebilecek. 2 MİLYON VE 20 MİLYON ARASI EK YÜKÜMLÜLÜK Yeni düzenleme, daha yüksek tutarlı transferler için de ek bildirimler getiriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yetkililer, açıklamaların yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin gerçekleştirilmeyebileceğini belirtiyor.